IRP투자할수 있는 ETF 투자 포트포리오 만드는법

IRP투자할수 있는 ETF 투자 포트포리오 만드는법

미래에셋자산운용 금융감독원 자료

레버리지 인버스ETF 모두 불가

S&P500 가능  

실물 ETF 가능

IRP와 DC에서는 선물은 불가

주식혼합형ETF, 채권혼합형 ETF, 채권형 ETF는

IRP에서는 한도제한 70%

원자재ETF,  대표적으로

구리 실물, 금 실물 제외하면  나머지 상당수가 안된다  

 

IRP에서

100% 투자 가능한 ETF는 어떤것이 있나요?

안전자산으로 분류되는 

채권형 및 채권 혼합형 ETF 

최근 금리 상승기가 지소 되어 채권형 ETF 투자 수요 증가 

첫번째

주식60%  채권40%

채권 혼합형 ETF 만기가 짧은 단기채 위주

 

주식60%

미국S&P500 시장 대표지수

미국 테크TOP10 혁신 성장 테마

 

채권40

단기통안채- 단기채권

25~10회사채 A+이상 액티브-만기 매칭형 

 

두번째

영구 포트 폴리오

(1년등 주기에 따라 정기적으로 리밸런싱 진행)

★ 주식25%  Stocks

경제 성장과 주식 시장의 상승율 활용

★ 장기국채 25% Longterm Bonds

안정적인 수익과 낮은 변동성 추구

★ 금 GOLD

인플레이션 위기에 대한 보호

★ 단기국채 혹은 현금 CASH

높은 유동성과 자산 보호  

 

상관 관계가 낮은 자산들을 함게보유하여

전체 포트 내 변동성을 낮춰 안정적으로 수익 창출

(경기 침체시 손실폭 제한 가능)

역사적으로 현금을 제외한 3개의 자산군이 동시에 

하락한 경우는 1970년 ~2022년 52년간

영구포트폴리오의 최대 손실률 MDD는 12.7%이다 

 

세번째

 

올웨더 포트 폴리오-레이달리오

상관성이 낮은 자산군 여러개에 분산 투자하여

연간 손실 가능성을 줄이는 투자 전략

변동성이 낮은 자산의 비중을 크게

변동성이 높은 자산의 비중을 작게 설정하여

전체 포트폴리오의 변동성을 낮춤 

 

각 사분면에서의 위험을 25%로 유지

최대 손실율 -4%MDD

MDD 최대 손실률을 최소하여 장기적 안정성 추구

 

네번째

코어 위성 전략

IRP ETF 투자시 중요 POINT

선택한 포트 폴리오 전략을 지키되 장기 투자인 만큼

반기, 1년등 주기적으로 국면에 따라 리밸런싱 진행 

미래에셋 투자와연금TV  방송참조