JEPI 투자 시뮬레이션으로 알아보기/미니스탁/월배당ETF 장점과 단점

JEPI

JP모간 에쿼티 프리미엄 인컴 ETF 란?

JPMorgan Equity Premium Income ETF

운용사: JP모간

상장일: 2020년 5월 20일

총보수 연 0.35%   액티브 펀드 

배당률(분배률) 

11.35%(현재기준) 변동성있음

커버드콜 전략: 

주식과 옵션을 동시에 거래하는것

최저가는 49.92 달러 

최고가는 58.50달러 (기준 52주)

 

장점: 

1. JEPI는 1년에 12번 매월 분배금(배당금을 제공)

2. 배당 수익률은 대체로 연 7%대 이상~11%

(월로 계산 주당 $ 0.44이상) 소득세 15.4%

배당소득세 차감시 한화 480원~500원

3. 변동성이 낮아 주가 하락에 대한 리스크가 적은 편이다 

비교적 안정적으로 월급처럼 배당금을 받을수 있는

현금흐름을 만들수 있다 

 

단점

1. 출시가 2020년 5월 20일  역사가 짧다

2. 월마다 배당금이 가변적이다

( 주가도 변동성/배당금도 변동성)

3. 주가상승으로 기대할 수 있는 수익률이 낮다 

달러 변동성

20230521 구글링

미니스탁 참고

미니스탁 참고

미니스탁 참고

JP모간 에쿼티 프리미엄 인컴 ETF는

S&P500 지수와 유사한 수익을 목표로 하면서,

변동성은 줄이고 월 배당을 지급하는 ETF입니다

JEPI는 S&P500 지수에  포함된 지수중 저평가된 

주식을 선별한 뒤 변동성이 상대적으로 적은 주식

110여개에 투자하며, 추가로 S&P500 지수와 

유사한 수익률을 내며,

커버드 콜 포지션을 보유한

주식연계채권 ELN에 투자합니다 

이를 통해 S&P500지수와 유사한 수익률을 내면서

변동성을 줄이고, 옵션 프리미엄 및 주식의 배당금으로

매월 분배금을 지급할 수 있는 재원을 마련합니다

커버드콜 전략은 콜 옵션 프리미엄 수익이 발생하기때문에

S&P500지수가 하락하거나 횡보할때는 유리하지만

S&P500주수가 콜옵션의 행사가격이상으로

상승구간에서는수익이 제한됩니다 

( 한국투자증권 미니스탁 참조)

 

JEPI 투자 시뮬레이션

시초가격 주당 55달러

환률 1달러=1350원 ( 대략 한화 75000원)

투자기간: 10년

이자율(배당률): 연 11%

복리방식: 주식(연복리)

 

구글링:  적립식 복리 계산시 입력시 

하단처럼 자동 계산이 됩니다 

 

구글링 참조

실제로 제가 엑셀프로그램을 이용 계산

조건 동일

엑셀로 적립식투자 시뮬레이션

결론

월 750,000($ 55 시초가 10주) 적립식 매수 일경우

10년 투자원금: 90,000,000원

배당재투자 포함 잔고: 163,469,752

대략  + 73,469,752 수익 금액 입니다

다만 배당 소득세를 차감후 지급이 됩니다

 

축구선수 이영표 명언

 

하고싶은 일과 해야만 하는 일을 늘 겹친다

만약에 내가 

지금 하고싶은 일을 하게되면

나중에는  해야 되는 일만 하면서 살수밖에 없다 

재능은 찾는것이 아니라

만드는 것입니다 

노력이 재능을 이긴다