투자의 기초/투자레버리지 위험/투자용어

 

양천구 신트리공원 보리

 

투자의 기초
투자수익율=((기말의 투자가치-투자원금)/투자원금)*100
               기말의 투자가치(회수금액)+배당액 투자위험관리와 분산투자-포트폴리오
고려사항 : 거래비용(거래수수료)/ 배당소득세/기회비용 비체계적위험-위험을 줄일수 있는부분(산재 근로자파업)
레버리지효과와 투자위험 투자레버리지=총투자액/자기자본 체계적위험-천재지변 전쟁등 모든자산이나 투자모두영향
레버리지투자?- 지렛대이용 (부채-빚을내서 투자)-위험


비금융투자상품:  무위험 수익률=정기예금이자
금융투자상품=주식 / 파생상품
              원본의 손실가능성 설명- 입증증거는 금융투자기관에있음
              투자성- 위험성 불완전판매시 보상(설명의무)
              증권: 원본까지 한도로 손실이 발생할 가능성이 있는것 주식
              파생상품: 원본을 초과한 손실이 발생할 가능성이 있음- 선물 옵션
표준 투자권유준식 방문목적- 일반투자자/전문투자자구분
                        투자권유 희망여부파악/투자자정보선호도
                        투자권유절차/설명의무/ 관련서류교부
투자자 보호제도
설명의무
고객알기제도-위험선호도
요청하지않은 투자권유금지
위험감수능력이 약한 일반투자자에게 적합성원칙
설명의무 누락인경우 금융투자업자가 배상-불완전판매시
(원본결손액)   입증책임=금융기관
신의 성실의 원칙: 믿음과 성실-모든행동은 
약관: 계약내용  금융위원회 보고및 공시 의무화
광고규제:  금융투자회사가아닌 자의 투자광고 금지
              금융상품의 위험 등 투자광고 필수 포함 내용규정

경기순환주 건설주 자동차 도매 철강 조선 반도체=경기 호화시
               경제의 활동수준에 따라 수익의 변화가 심한주식
경기방어주 가스전력 음식료  전력업종
경기가 안좋을때 필수품  경기에 덜민감
대형주: 시가총액순서 1~100위까지 코스피 100대
중소형주: 100~300위
주식예탁증서(DR) 해외에서 거래하는 주식
외국인이 내한 직접거래
해외에서 삼성전자의 주식예탁증서를 구입하는 방식
한국예탁원(주식을 보관) 해외에서 DR를 발행(해외거래)
해외예탁기간(보관주식을 근거로 금액만큼 예탁증서를발행)-매매
GDR(전세계) ADR(미국) EDR(유럽)
유가증권시장=코스피(KOSPI) 코스피200(대표업종지수)인덱스..
코스닥-(KOSDAQ)
코넥스(KONEX) 코스닥전단계  중소기업 전문투자기관만(일반-펀드)
K-OTC 비상장주식
거래방법 장내시장 09:00~15:30
주문방법 증권사계좌개설  앱에서 쉽게 가능
가격제한폭: +-30 % 체결된 주식의 결제시점은  체결일: 3영업일
                총60% 체결일포함 3영업일
거래비용  배당금은 금융소득 -소득세과세 이자 2000만원이상일경우
             종합과세  이하는 분리과세  (15.4% 원천징수)
             현재 자본이득(매매차익) 소액개인투자자는 과세하지않는다- 차후 5000만윈이상 금융소득과세
매수시- 세금안냄  매도시에는 세금낸다
유가증권시장 매도시: 거래세0.1와 농어촌특별세0.15 각각부과 0.1+0.15=0.25%
코스닥- 거래세0.25% 농특세無  =0.25%
거래수수료: 매수 매도시 중개기관