KRX 금 현물 및 ETF 투자 완벽 가이드: 거래 방법, 장단점 비교 분석/연금계좌 활용 절세전략

KRX 금 현물 ETF란?

 

KRX 금 현물 ETF는 

한국거래소(KRX) 금 현물 시장의 가격 변동을 추종하는 상장지수펀드(ETF)입니다.

일반 투자자들이 증권 시장에서 주식처럼 쉽게 금에 투자할 수 있도록 설계된 상품이죠. 

KRX 금 현물 시장에서 거래되는 금의 가격에 연동되어 움직이므로, 

실물 금에 투자하는 것과 유사한 효과를 낼 수 있습니다.

현재 국내에는 ACE KRX금현물 ETF가 대표적으로 상장되어 있습니다.

KRX 금 현물 ETF 거래 방법

KRX 금 현물 ETF는 일반 주식과 동일하게 증권사 계좌를 통해 거래할 수 있습니다.

증권 계좌 개설: 

주식 거래가 가능한 증권사 계좌가 있다면 별도의 추가 계좌 개설 없이 바로 거래할 수 있습니다.

ETF 검색 및 매매:

 증권사 HTS, MTS 등에서 'ACE KRX금현물' 또는 종목 코드 '411060'을 검색하여 

매수 또는 매도 주문을 넣으면 됩니다. 

최소 거래 단위는 1주입니다.

결제: 

주식 거래와 동일하게 매매 체결 후 2거래일 후에 결제가 이루어집니다.

KRX 금 현물 ETF의 장점

소액 투자 용이: 

1주 단위로 거래가 가능하므로 소액으로도 금 투자를 시작할 수 있습니다.

편리한 거래:

주식처럼 간편하게 사고팔 수 있어 접근성이 높습니다.

일반적인 주식 거래 시 부과되는 증권거래세(0.23%)가 면제되므로, 거래 비용 부담이 낮음.

높은 유동성:

증권 시장에서 활발하게 거래되므로 현금화가 용이합니다.

실물 보유 부담 없음: 

실물 금을 직접 보관해야 하는 번거로움이나 분실 위험이 없습니다.

KRX 금 현물 가격 추종: 

KRX에서 거래되는 믿을 수 있는 품질의 금 현물 가격을 비교적 정확하게 따라갑니다

 

실물 금을 구매하면 부가가치세(10%)가 부과되지만, ETF는 면제됨

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세금 혜택 (일부):

연금 계좌를 통해 투자할 경우 세금 혜택을 받을 수 있습니다.

(일반 계좌의 매매차익은 배당소득세 15.4% 부과) --> 특이점  (금은 해외상품이라 예상

 

절세전략:

연금 계좌 활용 (ISA, 연금저축펀드 등)

개인이 연금저축펀드나 ISA 계좌에서 이 ETF를 운용하면 과세를 연기하거나 절세 가능

연금계좌 내에서 매매하면 매매차익에 대한 세금이 부과되지 않음

KRX 금 현물 ETF의 단점

보관 비용 발생:

ETF 운용 과정에서 발생하는 보수(운용, 신탁, 판매 등)가 발생합니다. 

현재 ACE KRX금현물 ETF의 총 보수는 연 0.50%입니다.

배당소득세: (매도시 발생)

일반 계좌에서 매매하여 발생하는 차익에 대해서는 배당소득세 15.4%가 부과됩니다.

 KRX 금 현물 직접 거래 시 매매차익 비과세인 점과 비교되는 단점입니다.

환율 변동 위험:

 KRX 금 현물 시장의 금 가격은 국제 금 시세와 원/달러 환율에 영향을 받습니다. 

따라서 ETF 가격도 환율 변동에 따라 영향을 받을 수 있습니다.

실물 인출 불가: 

ETF는 실물 금을 직접 인출할 수 없습니다. 

실물 금을 원한다면 KRX 금 현물 시장에서 직접 거래하거나 골드바 등을 구매해야 합니다

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기초 자산과의 괴리 위험: 

ETF는 기초 자산의 가격을 정확하게 추종하는 것을 목표로 하지만, 

시장 상황 등에 따라 실제 가격과 차이가 발생할 수 있습니다.

KRX 금 현물 ETF는

소액으로 편리하게 금 투자를 하고 싶으신 분들에게 좋은 선택지가 될 수 있습니다. 

다만, 직접적인 금 현물 투자와는 

세금 및 실물 인출 가능 여부 등에서 차이가 있으므로, 

투자 목적과 상황에 맞춰 신중하게 결정하시는 것이 중요합니다.

 

2025년 현재, 글로벌 경제의 불확실성과 금리 변동성으로 인해 금 가격이 다시 주목받고 있으며, 

금 ETF에 대한 관심도 증가하고 있습니다. 

하지만 ETF를 활용한 금 투자는 단순한 가격 변동 외에도

 세금, 보관 비용, 거래 방식 등에 대한 고려가 필요합니다.